Récemment, j'ai vu de plus en plus d'histoires de personnes qui ont perdu de l'argent dans la communauté, toutes à cause d'une escroquerie lors de l'achat ou de la vente d'U-coins. En y pensant, cette situation est vraiment frustrante, on voulait simplement profiter d’un bon prix pour acheter ou vendre, mais en un clin d'œil, l’argent disparaît.

J’ai examiné quelques cas réels et j’ai découvert que les méthodes d’arnaque avec les U-coins sont en fait limitées à quelques schémas, simplement répétés avec des variations. Par exemple, il y a un cas où quelqu’un a développé un faux logiciel, prétendant pouvoir faire des investissements rentables, avec un rendement de 0,7 % par cycle, ça paraît plutôt attrayant, non ? Mais en réalité, une fois que vous avez investi votre argent, ils invoquent toutes sortes de raisons pour geler votre compte, puis finissent par transférer directement vos U-coins pour les encaisser. Il y a aussi des transactions hors ligne, où l’autre partie vous rencontre dans un café ou un centre commercial, montre un portefeuille avec un gros montant d’U-coins, vous incite à transférer de l’argent d’abord, puis disparaît. Tous ces cas sont bien réels.

En résumé, il existe deux grandes catégories d’arnaques avec les U-coins. La première est la fraude via une plateforme, c’est-à-dire que des groupes criminels créent une plateforme d’investissement fictive, avec une application ou un site web qu’ils ont eux-mêmes développés, et ils manipulent les données en arrière-plan à leur guise. Ils font la promotion de rendements élevés par divers canaux pour attirer votre investissement en U, puis ferment la plateforme sous prétexte de maintenance ou de mise à jour du système, et s’enfuient. En gros, c’est la même tactique que le « kill pig plan » (arrachage de fonds), en utilisant des intérêts élevés pour vous inciter à investir de plus en plus d’argent.

La deuxième catégorie concerne la fraude par transaction hors marché, qui est la plus directe et brutale. Certaines personnes publient en ligne des annonces de vente d’U-coins à des prix bien inférieurs au marché, et vous êtes attiré par le prix avantageux. Certains vous volent directement en vous bloquant après le paiement, d’autres falsifient des enregistrements de transfert pour vous faire croire que vous avez reçu, ou utilisent tout simplement un faux logiciel de portefeuille qui peut virtuellement générer n’importe quelle quantité d’U-coins en arrière-plan pour vous montrer. J’ai vu un cas où deux jeunes, à peine majeurs, ont arnaqué plusieurs dizaines de milliers d’euros avec cette méthode, ils peuvent même créer de fausses interfaces de transfert.

Donc, le point commun de ces arnaques à l’U-coins, c’est qu’elles exploitent votre cupidité et l’asymétrie d’information. Pour éviter de tomber dans le piège, voici quelques conseils pratiques : premièrement, ne soyez pas dupé par des offres bien en dessous du prix du marché, il n’y a pas de gâteau gratuit dans le ciel ; deuxièmement, privilégiez toujours les canaux de transaction officiels, comme Gate, même si le canal C2C est limité, il offre au moins des contrôles de risque et une protection ; troisièmement, si vous devez absolument faire une transaction hors marché, choisissez un partenaire de confiance, de préférence avec un témoin tiers.

Je recommande que, si vous avez vraiment une opportunité d’acheter ou de vendre des U-coins, prenez d’abord le temps de réfléchir à pourquoi l’autre partie vous offre des conditions aussi avantageuses. Si vous vous faites arnaquer, sauvegardez immédiatement toutes les conversations et preuves de transfert, déposez une plainte rapidement, et si nécessaire, faites appel à un avocat. Après tout, « gagner de l’argent comporte des risques, la prudence est de mise dans toute transaction », cette phrase est particulièrement vraie pour les escroqueries avec les U-coins.